Borsaya yeni adım atanlar için hazırladığımız bu rehber, yatırım dünyasına sağlam bir başlangıç yapmanızı sağlayacak.
Borsa yatırımı, birçok kişi için hem heyecan verici hem de korkutucu bir alan. Ancak doğru bilgilerle donatıldığınızda, bu dünya size uzun vadeli zenginlik yaratmanın kapılarını açabilir. Hisse fiyatları her gün dalgalanırken, bu değişimleri anlamak ve fırsata çevirmek için gerekli araçları bilmek kritik önem taşır.
Modern yatırım platformları sayesinde, artık finansal bilgilere anında erişebilir, şirketlerin performansını detaylı şekilde analiz edebilir ve bilinçli yatırım kararları verebilirsiniz. Bu rehberde, yatırım serüveninizde size rehberlik edecek temel kavramları ve pratik stratejileri öğreneceksiniz.
Hisse senedi, bir şirketin ortaklık payını temsil eder. Hisse fiyatları, şirketin performansı, piyasa koşulları ve yatırımcı algısı gibi faktörlere bağlı olarak sürekli değişim halindedir.
Bir şirketin toplam değerini gösterir. Dolaşımdaki hisse sayısı ile hisse fiyatının çarpımıyla hesaplanır ve şirketin büyüklüğünü anlamanızda kilit rol oynar.
Yatırım kararı verirken en önemli adım, şirketler hakkında güvenilir finansal bilgilere erişmektir. Ekofin platformu, Türk borsasındaki tüm şirketler için kapsamlı veri sunarak, bu bilgilere kolay erişim sağlar. İşte nasıl kullanabileceğiniz:
Türkiye'nin bayrak taşıyıcısı hava yolu şirketi olan THYAO hissesini analiz etmek istediğinizi düşünelim. THYAO genel bilgi sayfası size şirketin temel verilerini sunarken, detaylı analize ihtiyacınız olduğunda başka sayfalara yönlendirebilir.
Finansal tablolar sayfası üzerinden şirketin gelir, kar ve bilanço verilerini inceleyebilirsiniz.
Firma tahminleri bölümünde analiz evlerinin hedef fiyat tahminlerini görebilirsiniz.
Temettü, şirketlerin karlarını hissedarlarıyla paylaşmasının bir yoludur. Düzenli temettü ödemesi yapan şirketler, özellikle uzun vadeli yatırımcılar için cazip fırsatlar sunar. Sermaye artırımı ise şirketlerin büyüme için ihtiyaç duydukları kaynakları artırma yöntemlerinden biridir.
| Hisse Kodu | Şirket | Sektör | Temettü Durumu |
|---|---|---|---|
| THYAO | Türk Hava Yolları | Havacılık | Düzenli ödemeli |
| AKBNK | Akbank | Bankacılık | Yüksek getiri |
| BIMAS | BIM | Perakende | İstikrarlı ödeme |
| ASELS | ASELSAN | Savunma | Değişken |
| TUPRS | Tüpraş | Petrokimya | Yüksek temettü |
THYAO hissesi için temettü geçmişi sayfası ve sermaye artırımları sayfası üzerinden geçmiş ödemeleri ve sermaye hareketlerini takip edebilirsiniz.
Bu veriler, şirketin hissedarlarına ne kadar değer verdiğini ve büyüme stratejisini anlamanızda kritik rol oynar.
Teknik göstergeler, hisse fiyat hareketlerini analiz etmek ve gelecekteki fiyat yönünü tahmin etmek için kullanılan matematiksel araçlardır. Temel göstergeler arasında hareketli ortalamalar, RSI, MACD ve Bollinger Bantları bulunur.
Trend yönünü belirlemek için kullanılır. 20, 50 ve 200 günlük ortalamalar en popüler olanlarıdır.
0-100 arası değer alır. 70 üzeri aşırı alım, 30 altı aşırı satım bölgesi olarak kabul edilir.
Momentum değişikliklerini gösterir. Sinyaller genellikle çizgiler kesiştiğinde oluşur.
Ekofin platformunda, THYAO teknik analiz sayfası gibi detaylı teknik analiz araçlarına erişebilir, profesyonel grafikleri inceleyebilir ve yatırım kararlarınızı daha bilinçli şekilde verebilirsiniz.
Bireysel hisse analizinin yanında, hangi fonların o hisseyi taşıdığını bilmek de önemlidir. Büyük fonların bir hisseyi portföyünde tutması, o hissenin kurumsal yatırımcılar tarafından değerli görüldüğünün işaretidir.
THYAO'yu taşıyan fonlar sayfası üzerinden hangi yatırım fonlarının bu hisseyi portföyünde bulundurduğunu görebilirsiniz. Bu bilgi size şunları sağlar:
Risk yönetiminin en önemli kuralı: "Tüm yumurtalarınızı aynı sepete koymayın." İşte farklı sektörlerden örnek hisseler ve çeşitlendirme yaklaşımları:
ASELS (ASELSAN)
Türkiye'nin en büyük savunma teknolojisi şirketi
KORDS (Kordsa)
Endüstriyel kumaş ve kompozit malzemeler
NETAS (Netaş)
Telekomünikasyon teknolojileri
LOGO (Logo Yazılım)
Kurumsal yazılım çözümleri
Başarılı yatırım yapmak sadece kazanan hisseleri seçmekle ilgili değil, aynı zamanda kayıpları kontrol altında tutmakla da ilgilidir. Hedef fiyat tahminleri ve stop-loss seviyeleri belirlemeniz kritik önem taşır.
Portföyünüzün %5'inden fazlasını tek bir hisseye yatırmayın
Stop-loss seviyenizi önceden belirleyin (%10-15 kayıp limitı)
Borçla yatırım yapmayın, sadece kaybetmeyi göze alabileceğiniz parayı kullanın
Duygusal kararlar almayın, planınıza sadık kalın
Borsa yatırımında en büyük kazançlar, sabırla ve uzun vadeli yaklaşımla elde edilir. Compound faiz etkisi, zamanla portföyünüzün katlanarak büyümesini sağlar. İşte uzun vadeli başarı için temel stratejiler:
Düzenli aralıklarla sabit miktar yatırım yaparak piyasa dalgalanmalarının etkisini azaltın.
Örnek: Her ay 1000 TL'lik hisse alımı
Aldığınız temettüleri yeniden yatırıma yönlendirerek compound etkisinden faydalanın.
Tüm veriler gerçek zamanlı güncellenir ve güvenilir kaynaklardan sağlanır.
Faiz faizin gücünü kullanın
Teorik bilgileri öğrendikten sonra, sıra pratik uygulamaya geliyor. İşte yeni başlayanlar için adım adım yatırım planı:
Temel bilgileri öğrendikten sonra, daha sofistike stratejiler geliştirebilirsiniz. İşte portföy performansınızı artırabilecek ileri seviye yaklaşımlar:
Piyasa değeri gerçek değerinin altında olan şirketleri bulmaya odaklanır. F/K oranı, P/B oranı gibi değerleme metriklerini kullanır.
Hızlı büyüyen, yenilikçi şirketlere odaklanır. Yüksek büyüme potansiyeli olan sektörleri tercih eder.
Başarılı yatırım için sadece şirket analizi yeterli değil, makroekonomik trendleri de takip etmeniz gerekir. İşte 2024-2025 döneminde dikkat edilmesi gereken sektörler:
| Sektör | Trend | Öne Çıkan Hisseler | Risk Seviyesi |
|---|---|---|---|
| Savunma | 📈 Güçlü büyüme | ASELS, SAVN, KORDS | Orta |
| Bankacılık | 📊 İstikrarlı | AKBNK, GARAN, ISCTR | Düşük |
| Teknoloji | 🚀 Yüksek potansiyel | LOGO, NETAS, ALARK | Yüksek |
| Havacılık | ✈️ Toparlanma | THYAO, PGSUS | Orta-Yüksek |
| Perakende | 🛒 Güvenilir | BIMAS, MIGROS, SOKM | Düşük-Orta |
Borsaya başlamak için belirli bir minimum tutar yoktur, ancak işlem maliyetlerini karşılamak için en az 5.000-10.000 TL ile başlamanız önerilir. En önemlisi, kaybetmeyi göze alabileceğiniz bir miktarla başlamanızdır. İlk yatırımınızın %50'sini bile kaybetseniz hayat standartınız etkilenmemeli. Ekofin platformunda küçük tutarlarla bile detaylı analiz yapabilir, deneyim kazanabilirsiniz.
Hisse fiyatları arz ve talep dengesiyle belirlenir. Şirketin finansal performansı, sektörel gelişmeler, ekonomik göstergeler, jeopolitik olaylar ve yatırımcı psikolojisi gibi faktörler fiyat değişimlerine neden olur.
Ekofin'in gerçek zamanlı veri akışı sayesinde bu değişimleri anında takip edebilir, teknik göstergelerle trend analizleri yapabilirsiniz. Fiyat hareketlerini sadece rastgele dalgalanmalar olarak görmek yerine, arkasındaki nedenleri anlayarak hareket etmek önemlidir.
Temettü, şirketlerin karlarını hissedarlarıyla paylaştığı ödeme türüdür. Genellikle yılda bir kez, bazen altı ayda bir ödenir. Temettü ödemesi belirlenen "hak kazanma tarihi"nde hisseye sahip olmanız gerektirir.
Türkiye'de temettü gelirleri %15 stopaj vergisine tabidir. Ekofin platformunda THYAO, AKBNK, BIMAS gibi hisselerin temettü geçmişlerini inceleyerek, hangi şirketlerin düzenli ödeme yaptığını görebilirsiniz. Bu bilgiler uzun vadeli yatırım planınızda kritik rol oynar.
Teknik göstergeler geçmiş fiyat verilerini analiz ederek gelecekteki hareketler hakkında ipuçları verir. RSI 70 üzerinde iken hisse aşırı alım bölgesinde, 30 altında iken aşırı satım bölgesindedir. MACD çizgilerinin kesişmesi trend değişikliğine işaret edebilir.
Ancak teknik analiz kesin tahmin aracı değildir, sadece olasılık hesabıdır. Ekofin'in teknik analiz sayfalarında bu göstergeleri kombine ederek daha güvenilir sinyaller alabilirsiniz. Hiçbir zaman tek göstergeye dayanarak karar vermeyin.
Sermaye artırımı, şirketin yeni hisse çıkararak kaynak yaratmasıdır. Bu işlem sonucunda toplam hisse sayısı arttığı için, mevcut hisselerin değeri matematiksel olarak seyreltilir. Ancak eğer elde edilen kaynak verimli kullanılırsa, uzun vadede hisse değeri artabilir.
Ekofin platformunda şirketlerin sermaye artırımı geçmişlerini inceleyerek, bu operasyonların nasıl sonuçlandığını görebilirsiniz. Sermaye artırımından önce ve sonra hisse performansını analiz ederek, yönetimin kaynak kullanma başarısını değerlendirebilirsiniz.
Hedef fiyat tahminleri, analiz evlerinin şirketlerin gelecekteki performansına dair profesyonel değerlendirmeleridir. Bu tahminler değerli ipuçları verse de, %100 doğru olmayabilir. Piyasa koşulları, beklenmeyen olaylar veya şirket performansındaki değişiklikler tahminleri etkileyebilir.
Ekofin'de birden fazla analist evinin tahminlerini karşılaştırarak, genel konsensüsü görebilirsiniz. Tahminleri referans alırken, kendi analizinizi de yapmalı ve farklı senaryolar için plan hazırlamalısınız. Unutmayın ki analistler de insan ve hata yapabilirler.
Yeni yatırımcıların düştüğü yaygın tuzaklara dikkat ederek, maliyetli hatalardan kaçınabilirsiniz. İşte en sık karşılaşılan durumlar:
Çok yükselen hisseleri tepede almak yerine, düşük seviyelerdeki değerli hisseleri araştırın.
Sürekli alım-satım yapmak komisyon maliyetlerini artırır ve vergiye tabi kazançları azaltır.
Sadece tavsiye üzerine yatırım yapmak yerine, şirketin finansal tablolarını ve sektörünü analiz edin.
10 yıllık deneyime sahip teknik analiz uzmanı. Borsa İstanbul ve küresel piyasalar konusunda uzmanlaşmış.
Yapay zekâ ve büyük veri, finansal kararları hızlandırır; verim sağlar ama öngörülemeyen durumlarda sınırlıdır, son karar yine insandadır.
DAO’lar, yönetimi akıllı kontratlar ve token oylarıyla dağıtır; şeffaflık sağlar ama kod hataları ve çıkar çatışmaları risk taşır.
Çalışan başına gelir ve kâr, şirketin insan kaynağını ne kadar verimli kullandığını gösterir. Yüksek değerler verimlilik, düşük değerler ise verimsizlik işaretidir.