;
Bildirimler
Getiri Çiftçiliği (Yield Farming), kripto varlıkları DeFi likidite havuzlarına yatırıp faiz, ücret payı ya da yeni token ödülleri kazanmaktır.
DeFi (Merkeziyetsiz Finans) dünyasının en popüler kazanç yöntemlerinden biri olan yield farming (getiri çiftçiliği), kripto yatırımcılarına pasif gelir elde etme imkanı sunar. 2020 yılında başlayan "DeFi Summer" ile popülerlik kazanan bu yöntem, geleneksel finans sistemlerinin sunduğu getiri oranlarını çok üzerinde kazançlar vaat eder.
Bu kapsamlı rehberde, getiri çiftçiliğinin inceliklerinden risk yönetim stratejilerine kadar tüm detayları öğreneceksiniz. Türkiye'den erişilebilen platformlardan vergi durumuna kadar, başarılı bir yield farmer olmak için bilmeniz gereken her şeyi keşfedin.
Getiri çiftçiliği (yield farming), yatırımcıların kripto varlıklarını merkeziyetsiz finans (DeFi) platformlarında likidite havuzlarına yatırarak ek kazanç elde etme yöntemidir. Kullanıcılar, sağladıkları likidite karşılığında faiz, işlem ücreti payı veya yeni token ödülleri kazanabilir.
🌾 Çiftçilik Benzetmesi: Tıpkı bir çiftçinin toprağına tohum ekip hasat etmesi gibi, yield farming'de de sermayenizi (tohum) DeFi protokollerine ekip, zaman içinde ödül (hasat) elde edersiniz.
Bu sistem, geleneksel bankacılıktaki mevduat faizi mantığına benzer; ancak blockchain teknolojisi sayesinde aracı olmadan, doğrudan akıllı kontratlar üzerinden işler. Yatırımcı, elindeki kriptoyu havuza kilitler ve karşılığında belirli oranlarda getiri elde eder.
Türk yatırımcılar, uluslararası DeFi platformları aracılığıyla yield farming yapabilmektedir. Ancak TCMB'nin kripto ödeme yasağı nedeniyle doğrudan TL bazlı DeFi ürünleri henüz gelişmemiştir. Vergi durumu açısından da henüz net bir düzenleme bulunmamakta, bu nedenle kazançların beyan edilmesi önerilmektedir.
ETH/USDC, BTC/DAI gibi bir işlem çiftini seçin ve her iki tokenden eşit değerde yatırın.
Yatırım karşılığında LP (Liquidity Provider) token'ı alırsınız. Bu, havuzdaki payınızı temsil eder.
LP token'larınızı farming kontratına stake ederek ödül kazanmaya başlarsınız.
Periyodik olarak birikmiş ödüllerinizi talep edebilir ve compound edebilirsiniz.
DEX'lerde gerçekleşen her işlemden alınan ücretlerin likidite sağlayıcılar arasında paylaşılması.
Protokolün kendi tokeni ile verilen ek ödüller. Genellikle yeni projelerde yüksek APY sunar.
Bazı protokoller, likidite sağlayıcılarına platform yönetiminde söz hakkı veren tokenler sunar.
En büyük DEX platformu. V3 ile konsantre likidite özelliği getirdi, bu da daha yüksek getiri potansiyeli anlamına geliyor.
BSC üzerindeki en büyük DEX. Düşük işlem ücretleri ve yüksek APY'ler sunması nedeniyle tercih edilir.
Stablecoin'ler için optimize edilmiş DEX. Düşük slippage ve istikrarlı getiriler sunar.
Getiri çiftçiliği yüksek kazanç fırsatları sunsa da aynı zamanda risklidir. Fiyat dalgalanmaları, akıllı kontrat açıkları ve "impermanent loss" gibi riskler yatırımcıların dikkat etmesi gereken unsurlardır. Bu nedenle, yield farming yapmadan önce kullanılan platformun güvenilirliği ve mekanizması mutlaka araştırılmalıdır.
En büyük risk faktörü olan impermanent loss, likidite havuzundaki token'ların fiyat oranlarının değişmesi durumunda ortaya çıkar.
ETH/USDC havuzuna ETH=$2000 seviyesinde 1 ETH + 2000 USDC yatırdınız. ETH fiyatı $4000'e çıktığında, havuzdaki payınız yaklaşık 0.707 ETH + 2828 USDC olur. Toplam değer $5656 olur, ancak sadece ETH tutmuş olsaydınız $6000 değeriniz olurdu. Aradaki $344 fark impermanent loss'tur.
USDC/DAI, USDT/BUSD gibi düşük volatilite çiftleri tercih edin.
İlk deneyiminizi $100-500 arası miktarlarla yapın.
Denetlenmiş, köklü protokolleri (Uniswap, Curve) tercih edin.
Ethereum'da düşük gas dönemlerini bekleyin veya L2 çözümlerini kullanın.
Polygon, Avalanche, BSC gibi farklı zincirlerde diversifikasyon.
Beefy, Yearn gibi vault protokolleri ile otomatik compound.
En yüksek APY'yi otomatik bulan agregasyon platformları.
10 yıllık deneyime sahip teknik analiz uzmanı. Borsa İstanbul ve küresel piyasalar konusunda uzmanlaşmış.
Seed phrase (cüzdan doğrulama kelimeleri), kripto para cüzdanlarının özel anahtarlarını temsil eden 12, 18 veya 24 kelimelik yedekleme ifadesidir. Bu kelimeler sayesinde kaybolan veya bozulan cüzdan geri yüklenebilir. Ancak üçüncü kişilerin eline geçtiğinde cüzdandaki tüm varlıklar tehlikeye girer. Kripto dünyasında merkezi bir “şifre sıfırlama” sistemi olmadığı için seed phrase’in kaybedilmesi, varlıkların kalıcı olarak kaybolmasına yol açabilir.
Merkeziyetsiz Borsa (DEX), kripto para alım satımının aracı kurum olmadan, doğrudan kullanıcılar arasında gerçekleştiği dijital platformlardır.
Kripto para borsalarında API, kullanıcıların otomatik alım-satım yapabilmesi için borsaya programatik erişim sağlayan bir arayüzdür.